反洗钱巴国严查汇款公司侨胞汇款须谨慎

据拉美快报消息，自去年被国际反洗钱组织—反洗钱金融行动特别工作组(西文简称GAFI)列入灰名单以来，巴拿马一直为脱离该名单作出努力。而今年四月专门为此出台的第23号法令，则是政府为早日“脱灰”作出的最重要举措。

买房买车也要申报资金来源

根据第23号法令，当局除了加强对金融体系的反洗钱监管，还将监管对像扩大到房地产、珠宝行和车行等一系列原来不受监管的非金融行业。在此情况下，今后市民买房、买地、买车等都必须申报资金来源，必要时提供相关交易文件。

为实施对非金融行业的监管，政府依第23号法令特别成立了非金融对象监管局。而在所有被该局列入监管的对象中，汇款公司是受监管最严格的行业，因为汇款行业被GAFI认定为巴拿马最普遍的洗钱通道。

监管局成立不久，便针对汇款行业被洗钱利用甚至直接参与洗钱的可能性，对目前运行的汇款公司进行查账。其中一家运作多年的华人汇款公司最近受到为期一个多星期的深度检查，但最终没有查出异常。

汇款须提供对方身份证号码

与此同时，监管局还对汇款公司对新法的执行或准备执行的情况进行检查，并敦促那些尚未执行新法的汇款公司尽快开始执行。

据新法规定，客户经汇款公司汇款，2000元以下的除需要提供汇款人姓名、证件号码、出生日期、出生国、电话地址外，还要提供收款人对应的数据。如果一次汇款或一周内累积汇款达到2000元，还要提供双方年龄、性别、国籍、职业、婚姻状况、手机号码、家庭详址和电话、工作详址和电话等数据。

在对汇款公司实施严格监管的同时，监管局还对无牌经营的地下汇款点进行严厉打击。除了对已经获知的进行查处外，还呼吁市民对那些仍在暗中运作的予以举报。据相关法律规定，非法从事汇款业务可获高达五万元的罚款。

监管局提醒市民汇款时选择合法、合规的汇款公司，不要为了贪图简便而选择地下汇款点，因为那样不但得不到法律保障，甚至有可能引来洗钱之嫌。以下为中讯网在商业部最新资料的基础上整理的19家获授权的汇款公司一览表：

信息来源：http://www.mici.gob.pa/imagenes/pdf2/listado_casas_remesas.pdf

巴国或成地下钱庄新通道

在巴拿马出台第23号法令并开始实施严格的反洗钱监控的同时，中国从四月份以来也广泛展开打击地下钱庄专项行动，先后破获170余起重大的地下钱庄洗钱案，涉案金额8000多亿元。仅在广东，警方这段时间在深圳、东莞和佛山等地就先后破获地下钱庄20多起，涉案金额近千亿。

地下钱庄从业务形式分，主要有从事吸收存款和放贷的借贷型地下钱庄，和从事外汇买卖和跨境转移的汇兑型地下钱庄，其中后者危害最大。贪污赃款及其他犯罪所得资金的跨境转移，大部份是通过地下钱庄实现。

据分析，在原有地下钱庄陆续被查而纷纷瓦解的形势下，一些非法资金可能在慌不择路之下选择一些之前少用或没用过的渠道。而巴拿马作为国际金融中心，更有可能成为国内地下钱庄向境外转移非法资金的新通道。监管局对上述那家华人汇款公司查得那么仔细，可能与这方面的考虑有关。

避免惹麻烦侨胞汇款须谨慎

鉴于国内地下钱庄可能已经渗透到巴拿马，本报提醒所有需要汇款的侨胞，在选择银行以外的汇款渠道时应当特别谨慎。

建议大家安全为先，尽量选择合法、正规和可靠的汇款公司，不要因为贪图便宜而选择一些可能与地下钱庄挂钩的汇款渠道。否则，不但会在不知不觉中成为地下钱庄向境外转移犯罪资金的帮凶，还会给国内收款的亲人带来麻烦。因为地下钱庄一经查获，当局在冻结其银行账户的同时，所有与地下钱庄有过直接或间接交易的账户都会连带冻结。

若是送款上门的情况，如果送款的人因为频繁收取地下钱庄的钱而被警方跟踪或抓获，收款人也有可能被公安机关传去调查取证。